[와이스트릿] 주식 투자로 부자되는 방법 (투자도 인생도 복리처럼)

'복리'는 그 수익이을 계속 굴리는 것.(이자에 이자, 수익에 수익)

1개로 64칸을 2배로 복리로 계산을 하면 1,844경이 나옴.(복리의 마법)

 

복리에 대한 오해

보통 복리의 마법을 검색하면 '마법'에 대해서 나옴.

그럼 마법을 누리려면 어떻게 해야할까?

돈을 잃으면 안된다? 장기투자해야한다?

30년 누적으로 연 12%, 연 18%를 보면 수익률 차이가 8배가 남.

시간이 지날수록 얼마 안되는 수익이 폭이 점점 커짐.(장기 투자)

버핏의 순자산 중 80%가 60세 이후에 번 돈이다?

 

하지만 '주식'은 잃지 않을 수 없는 '자산'임.

투자에서 가장 중요한 원칙은? 1. 잃지마라! 2. 첫번째를 잊지마라!

뒷 문장을 알아야함.

 

'가치보다 가격이 싼 종목(안전마진)을 묶음(분산투자)으로 사라!'

* 유리한 확률의 베팅을 여러개로 해라!

 

50% 손해보면 100% 수익을 얻어야한다? 라는 말은

100% 수익이 50% 손해보다 어렵다는 것이 전제되어야함.

손실과 수익이 확률적으로 동일하면? 실제로 최대손실은 -100%이지만

최대 이익은 +100%에서 끝나지 않음.(이론적으로는 무한대)

 

주식은 비대칭 포지션임.(수익은 무한대)

주식은 비대칭인데 부동산도 비대칭, 사업도 비대칭임.

주식 중에서도 여러개가 있는데 이중에서도 실제 비대칭인가?

실제 복리 수익을 줄 수 있는가? 는 따져봐야함.

(아무거나 사서 장기투자하면 수익이 나오지 않음. - 방법론)

 

주식과 복리.

주식이 복리로 나에게 수익을 안겨줄 수 있는가?

주식 시장 전체는 투자자에게 복리로 안겨줌.

(지난 100년간 폭을 차치하고 주식 시장을 보면)

 

'지수 성장'하는 자산은 수익률 그림이 끝이 확 오름.

* 지수 성장 그래프는 후반부에 자산이 꽂히게 되어있음.

채권은 오르다가 플랫하고 금은 플랫하고 현금은 그래프가 감소함.

주식은 우상향함.

 

복리는 '잃지 말라야한다!' '장기투자해야한다!' 가 아니라면?

'산출물'이 재투자되고 재투자된 자산이 추가적으로

더 많은 산출물을 더 많이 발생시키는 것이 '복리'임.(자산의 속성)

 

주식(기업)은 그것을 해줄 수 있느냐?

기업마다 '편차'가 있음.

상위 5%만이 100% 기여를 했음.(2만 5천개 중에 1,200개)

1,200개 중에서도 상위 10%가 전체 50%를 기여함.

'복리 성장'을 이뤄낸 소수의 기업만이 엄청난 성장(까먹는 기업이 더 많음)을 이루어냈음.

> 그래서 지수가 복리 성장을 함.

 

주식을 선별할 때 장기투자로 복리 효과를 누리고 싶다면?

핵심은 기업의 '재투자 이익률' + '주주환원'임.

재투자는 기업분석을 하면 보이는데 나를 위해 일하는지는 알기 어려움.

* 그럴 싹수가 보이는 회사와 택도 없는 회사.

(100% 알 수는 없지만 0%는 알 수 있음.)

** 0%의 회사는 포트폴리오에서 '배제'시켜야함.

 

자사주 매입은 하는 회사들은 싸니까 한다는 말은 해도

반대로 비싸서 안 하다는 말은 안함.

 

인생과 복리.

버는 돈 보다 적게 쓰고 > 매달 잉여금이 남으면

자동으로 복리로 늘어나는 상태로 구축한다?

그러면 몇십년 후 윤택하게 살 수 있음.

엄청 버는데 더 많이 쓰면 결국 '파산'함.

 

수준 이상의 지출은 그 사람의 자아를 반영함.

돈이 많이 생겼을 때 이 사람이 어떤 사람인지 들어남.

* 이 사람이 어떤 사람인지 알고 싶으면 권력을 줘라!

 

오늘 내일의 주식의 '변동성'은 우리가 통제 할 수 없음.

'오늘 내가 무엇을 할 것인가?', '어떤 능력, 성향을 가지고 있는가?'

를 고민해야함.

* 올바른 방향을 잡았으면 계속 걸으면 됨.

(그러면 하루하루가 평온해지고 미래도 평온해짐)

 

남과의 비교보다 내가 무엇을 가지고 있는지에 집중해야 '행복'해짐.

하루하루는 괴로울 수 있지만 지금 내가 가진 것,

오늘 하루 눈을 떴고 할 수 있고 나를 찾아주는 사람이 1명이라도 있고

이 상태가 그보다 못한 상태보다는 좋음.(감사함)

* 평온함이 '누적'되면 전체 구간이 평온해짐.