국제범죄조직이 돈을 세탁하는 흔한 방법 (뉴스타파)

마약으로 돈을 번 마피아 적법한 사업을 통해

이 돈을 번 것처럼 보이기를 원함.

그래야 돈을 자유롭게 쓸 수 있음.

 

라트비아에 유령 회사를 차림, 프랜차이즈 커피숍.

또 두바이에도 유령회사를 설립해서 커피숍 

체인에 원두를 공급하는 것처럼 꾸밈.

이어서 두 유령회사 명의로 각각 지역에 은행 계좌를 만듦.

 

원두를 60만 달러어치 공급한다는 가짜 청구서를 발행함.

디렉트로 보낼 수 없어 각 은행은 미국 내 거대 '중개 은행'에 개설한 계좌가 있음.

전 세계은행들이 달러로 국제자금 거래를 할 수 있도록 대리 역할을 해줌.

거대 은행들은 조작된 커피무역거래의 대금을 달러로 거래할 수 있도록 중개함.

 

은행이 이상함을 감지하면?

거래 동결시키거나 60만 달러와 이체 수수료를 돌려보낼 수 있음.

아니면 당국에 신고하고 돈을 그대로 두바이로 보내고 수수료를 챙길 수 있음.